Online handelsreglene

Stock handelsregler fastsatt av Securities & Exchange Commission (SEC) og Federal Reserve Board gjelder både online handel og mer tradisjonell handel gjennom megler eller rådgiver. Online handelsmenn som ikke kjenner reglene, særlig reglene rundt handel oppgjør, kan begå handel brudd hvis de ikke betaler for sine fag i tide og i henhold til reglene. For eksempel lager handler ta tre virkedager til å bosette seg, en regel at online tradere lett kan overse.

Gratis tur

Når du kjøper en aksje i en konto med utilstrekkelig kontanter eller egenkapital, og deretter selge at sikkerheten uten å sette nok midler til å betale for det, har du begått en "frikjøring brudd." Som en konsekvens, må meglerhuset begrense kontoen din i 90 dager til "avgjort-cash-up-front." Det betyr at du ikke kan kjøpe aksjer med mindre avgjort kontanter er allerede i kontoen din.

God tro

Når du selger en aksje i en konto med utilstrekkelig kontanter eller egenkapital, bruke inntektene til å kjøpe en ekstra lager, og deretter selge den andre aksjen før den første aksjen salget har lagt seg, har du begått en "god tro brudd." I dette tilfellet er ikke nødvendig din meglerhus for å begrense din konto til oppgjør kontant på første brudd, men kan velge å gjøre det hvis du har gjort andre brudd trading. Reglene tillater deg å be om en engangs unntak fra avgjort-cash-up-front begrensning.

avvikling

Når du kjøper en aksje med for lite penger eller egenkapitalen og deretter selge en annen sikkerhet etter kjøpet av det første lager til å betale for det, selv om andre sikkerhets bosetter seg i færre enn tre virkedager som fond gjør det, har du begått en "avvikling brudd." Som med god tro brudd, din meglerhus ikke nødvendig å begrense kontoen din på den første brudd. Ved din femte brudd, må meglerhuset permanent begrense din konto til oppgjør-cash-up-front.

Mønster Day Trader

Din meglerhuset må flagge kontoen din som "mønster dag trader" hvis dine handler passe en bestemt profil. Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regler definere en dag handel som kjøp og salg av et verdipapir på samme dag. Hvis du gjør fire dagers handler i løpet av fem handledager, og hvis din dag-handelsaktivitet overstiger seks prosent av det totale handelsaktivitet i perioden, din meglerhuset must flagg kontoen din og krever at du opprettholder minst $ 25.000 i egenkapital til enhver tid . Din meglerhus vil fjerne flagget hvis du lover å ikke dagen handel.

feil konto

Du vil ikke komme i trøbbel hvis du ved et uhell plasserer handel i feil konto. Men hvis du gjør ikke denne feilen ikke prøve å fikse det selv, da dette kan føre til en av handels bruddene som er beskrevet tidligere. Din meglerforetak kan enkelt avbryte handelen plassert på feil konto og fakturere den til riktig konto uten kostnader for deg, så sørg for å ringe etter hjelp hvis du trenger det.